Банки могут заблокировать счет клиента из-за неуместных фраз или шуток в комментариях к переводу средств. Об этом россиян предупредил руководитель службы финансового мониторинга «Сравни» Александр Переудин, его слова приводит «Прайм».
Он объяснил, что кредитные организации проверяют комментарии к платежам и переводам, так как обязаны выявлять подозрительные трансакции. Эксперт призвал относиться к ним ответственно и избегать в подписях шуток или легкомысленных слов, даже если они кажутся безопасными.
Перегудин отметил, что банк может сделать запрос, и тогда клиенту необходимо будет обосновать, что он имел в виду. Так, если в назначении перевода будет указано «заем» или «деньги в долг», организация может затребовать соответствующий договор и отменить трансакцию, если он не будет предоставлен.
Не стоит и шутить в комментариях о запрещенных или неустановленных законом видах деятельности, даже если деньги переводятся другу или члену семьи. Например, слова «онлайн-казино», «финансовая пирамида», «криптовалюта» наверняка вызовут у банка интерес, а отправитель или получатель такого перевода может столкнуться с приостановкой операции или полной блокировкой счета, предостерег специалист «Сравни».
При обнаружении подозрительного платежа банк сначала запрашивает документы или сведения, чтобы определить источник средств и причины проведения трансакции, а затем делает выводы на основе полученной информации, напомнил Перегудин. Если на этом этапе гражданин окажется не в состоянии подтвердить законность и экономический смысл операции, он рискует попасть в список нежелательных клиентов, ведущих сомнительную деятельность. Такому лицу в будущем банки могут отказать в выдаче кредитов, добавил эксперт.
Ранее сообщалось, что Верховный суд (ВС) России разрешил считать отмыванием денег конвертацию биткоинов в рубли, отменив оправдательный приговор по обвинению в легализации криптовалюты. Фигурант дела незаконно хранил прекурсоры наркотических средств и занимался их производством, получая оплату за товар в биткоинах, которые затем переводил в рубли и отправлял на счета и карты дочери сожительницы. Суд первой инстанции признал его виновным в незаконном обороте наркотических средств, однако оправдал по обвинению в легализации денежных средств. Однако в ВС заявили, что описанные манипуляции с деньгами «заведомо для виновного маскируют связь легализуемого имущества с преступным источником его происхождения».