Часто предприниматели из-за невнимательности или незнания совершают действия, которые могут привести к затормаживанию бизнес-процессов: например, если операции по счету компании вызывают вопросы у банка по 115-ФЗ*, он может запросить документы или ограничить операции по счету. Чтобы помочь бизнесу разобраться в этом законе, Сбер запустил специальный онлайн-курс, его цель — научить предпринимателей самостоятельно предупреждать возможные риски. Подробности — в материале «Ленты.ру».
Как известно, по требованию Банка России все банки должны соблюдать 115-ФЗ, выявлять и пресекать подозрительные операции. Новый бесплатный онлайн-курс от Сбера создан специально для того, чтобы минимизировать подобные риски.
Во время обучения предприниматели поймут, как вести бизнес безопасно и что делать, если предприятие уже столкнулось со сложностями по 115-ФЗ
В курсе семь теоретических блоков, в каждом есть практические примеры и реальные кейсы предпринимателей.
Фото: Максим Блинов / РИА Новости
Обучение затрагивает следующие темы:
1. Зачем бизнесу 115-ФЗ
В первом уроке Сбер дает ответы на главные вопросы по тематике комплаенс: что такое 115-ФЗ, откуда он взялся, на кого распространяется и при чем тут сомнительные операции. Начиная со второго несколько уроков отведены на разбор операций, которые чаще всего привлекают внимание банков.
2. Расчет налоговой нагрузки
В этом разделе читатели узнают, как рассчитать налоговую нагрузку бизнеса и какие могут быть последствия, если она слишком низкая.
3. Переводы физлицам и снятие наличных
Третий урок посвящен наиболее тонким местам в финансовой деятельности любого бизнеса. Курс даст подробные инструкции с примерами: как себя вести, чтобы компания не вызывала подозрений у банка.
4. Работа с контрагентами
Привлечь внимание банка могут в том числе отношения с недобросовестными контрагентами. Четвертый урок поможет научиться определять благонадежность и правильно работать с партнерами.
5. Ответ на запрос документов
Последующие уроки, начиная с пятого, будут особенно полезны тем компаниям, которые уже столкнулись с ограничениями со стороны своего банка. В этом разделе авторы курса рассказывают, как грамотно отвечать на запрос документов.
6. Что делать с отказами банка
Если предоставленных документов недостаточно, банк может отказать в проведении операций. Этот урок рассказывает, почему так происходит и как этого избежать.
7. Процедура реабилитации
В заключительном уроке Сбер приводит пошаговую инструкцию для возвращения компании в «зеленую зону» — со всеми необходимыми иллюстрациями и ссылками.
Фото: Павел Бедняков / РИА Новости
Нередко предприниматели, сами того не осознавая, совершают ошибки при проведении операций, что вызывает у банка вопросы в соответствии со 115-ФЗ. Обычно подобная ситуация возникает не по злому умыслу, а по незнанию. Эту проблему успешно решает серия образовательных материалов, размещенных на сайте банка, наши комплаенс-консультанты, специальные сервисы Сбера, а теперь еще и обучающий курс по комплаенс
Бесплатный курс доступен всем желающим на платформе sberbusiness.live. Кроме того, любой предприниматель может бесплатно проконсультироваться по вопросам 115-ФЗ по единому номеру для корпоративных клиентов 0321, добавочный 6. Специалист проконсультирует по всем вопросам, связанным с 115-ФЗ, окажет клиентам банка помощь в сборе и проверке пакета необходимых документов, а также в грамотном составлении ответа на запрос банка.
«Уверен, что новое обучение поможет бизнесу и снизит число счетов с приостановленным дистанционным банковским обслуживанием», — добавляет Карташов.
*115-ФЗ от 07.08.2001 г. — закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
0+
Рекламодатель
ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №1481 от 11.08.2015.
2sHEdXsUQCA89SfhiZChkK5gsu5Z8vdbpUsRqVCuCFxcqX7dgW1fKdBX